在家族财富管理与传承领域深耕多年的盛煌娱乐律师事务所合伙人吴卫义律师，既是涉股权、跨境传承等复杂家事案件的专业操盘手，也是多国法院认可的中国法律专家证人，其视角兼具国际高度与本土深度。近日，我们与他展开了一场深度对话，探讨高净值家庭需求的变迁、中外法律实践的差异，以及律师如何在财富、情感与文化的交织中扮演“守护者”角色。

趋势洞察：全球资产版图下的安全新刚需

Q1：您长期专注于家事与私人财富管理领域，尤其是涉股权、跨境传承等复杂案件。您如何看待近年来中国高净值家庭在财富传承需求上的变化？

吴卫义律师：这个问题比较宽泛，我仅结合自身观察谈些浅见。近年来高净值家庭财富传承需求的变化，离不开大环境的变革，主要有两点突出表现：

第一，资产布局的国际化、多元化与复杂化。改革开放多年来藏富于民，很多企业家积累了丰厚的家庭或家族资产。同时，随着中国企业“走出去”步伐加快，企业家的资产不再局限于中国内地及香港地区，而是遍布多个国家。尤其是股权投资，它不像房产可以短期变现，长期持有带来的时间效应，使得资产结构变得非常复杂。

第二，需求核心从“管理”转向“安全”。过去高净值家庭找律师做财富传承，可能更关注如何搭建架构、进行传承规划。现在，全球政治、经济格局的复杂变化，让大家对资产安全性的担忧显著增加。因此，我们现在的定位也做了微调，从“家事和财富管理与传承”转变为“家事和财富安全与传承”。安全是前提，没有安全，管理和传承都无从谈起。这个变化，是近几年非常显著的趋势。

Q2：作为多国法院的中国法律专家证人，您认为中外家事法律实践中最显著的差异是什么？这对您的法律服务策略有何影响？在这些跨文化沟通中，您如何理解并尊重各方的差异，实现有效沟通？

吴卫义律师：中外家事法律实践的差异，根源在于文化背景和法律体系的不同。我们属于大陆法系，而很多西方国家属于英美法系，两者的法律理念和实践逻辑几乎是平行的，差异明显。基于这种差异，我的服务策略和跨文化沟通重点有三点：

首先，不能固步自封，必须放眼世界。不能局限于国内法律框架思考问题，必须主动走出去学习、了解不同国家的法律体系和文化习俗，才能为客户提供精准的跨境服务。

其次，要包容理解，换位思考。很多服务对象可能是纯外籍人士，或从小接受海外教育，他们的认知和行为习惯与国内有差异。我们不能戴着自己的“眼镜”去评判，而要以开放、包容的态度理解他们的需求——毕竟我们不仅提供专业服务，还要传递情绪价值。

最后，专业能力与情绪价值缺一不可。家事和财富传承服务多对接个人，客户在面临家庭和财富问题时往往情绪敏感脆弱。如果只懂专业却无法提供情绪上的理解与支持，很容易被替代；只有当客户在专业和情感上都信任你、感到融洽放松时，你的服务才真正不可替代。

实战破局：穿梭于股权、亲情与人性之间

Q3：您曾代理过多位（拟）上市企业家的家族事务，在处理企业股权与家庭财产交织的案件时，最大的挑战是什么？

吴卫义律师：这类案件的核心挑战在于需要兼顾法律专业性、人情世故与多方利益平衡，具体有三个层面：

第一，要放平心态，平等沟通。很多人对成功企业家会有仰视心态，但作为家事律师，我们必须把他们当作普通人看待。只有这样，客户才愿意敞开心扉，倾诉内心真实的想法和需求——这是建立深度信任的基础，也是提供精准服务的前提。

第二，要具备综合能力，获得客户信任。优秀的企业家身边从不缺知名律师，他们选择律师时非常严谨，会从专业能力、落地能力、职业操守等多个维度考察，甚至委托法务总监对比筛选。因此，仅靠单一的法律专业能力很难脱颖而出，必须具备综合处理问题的能力，成为一个“让客户放心的人”。

第三，要兼顾多方利益，考虑长远影响。企业家的需求往往更复杂，不仅要考虑自身和下一代，还可能涉及前任配偶、创业伙伴、员工的权益乃至当地政府的期望。这就要求律师不仅懂法律，还要懂人情世故，理解客户决策的情感基础，同时规避潜在风险。

举个近期接近尾声的案例：一位教育行业的张总（化名）因夫妻感情问题咨询我，他与妻子感情不和但不愿离婚，妻子因缺乏安全感产生顾虑。张总愿意将部分资产与妻子共享，希望我提供法律建议。我建议他们签订婚内财产约定，并提出我只能接受一方委托，同时建议张太太也聘请律师保障自身权益。后来夫妻俩共同约见我，张太太对我的专业和正直非常认可，提出让我代理她，让她的老公张总另找律师。我先征求了张总和引荐同事、法务的意见，确认无异议后代理张太太，协助他们梳理境内外资产、协商婚内财产约定，整个案件历时两到三年。这个案例让我深刻体会到，企业家考察律师是多维度的，专业、正直、细腻都是关键因素。

Q4：从您个人经验来看，家族财富传承的核心是什么呢？或者超越法律，您认为一个家族真正得以延续的核心是什么？

吴卫义律师：家族财富传承的核心是“尽早规划、科学架构、专业落地”。结合实践经验，我对企业家有四点建议：

第一，传承规划要“尽早”，避免临时抱佛脚。很多企业家对传承规划重视不足，总觉得“还早”，直到身体出现问题或突发意外才仓促规划，很容易留下隐患。比如宗庆后先生的传承案件，据我了解也是后期才开始规划，尚未完成就离世，导致同父异母的兄弟姐妹产生分歧；杉杉集团创始人突发意外，也因未提前规划引发后续问题。意外和明天不知道哪个先到，尽早规划才能规避风险。

第二，摒弃忌讳，正视传承问题。很多企业家对“遗嘱”“身后事”等话题有忌讳，觉得不吉利，从而回避规划。但实际上，传承规划是对家庭和财富的负责任态度，就像每次坐飞机前航空服务人员向大家进行安全演示一样，是必要的保障。企业家需要打破这种认知壁垒，正视规划的必要性。

第三，尊重专业，避免“外行指导内行”。有些企业家过于自信，会按照自己的想法主导传承架构设计，架空专业人士。这可能导致精心设计的架构（如信托）因不符合法律实质而被击穿。（比如张兰的信托被击穿案例，从裁决文书倒推可知，她对信托资产过度集中控制，导致信托的独立性被否定，资产被执行。）这提醒企业家，要充分听取专业律师的建议，结合自身需求整合方案，而非盲目坚持个人想法。

第四，谨慎选择专业人士，综合考察多维度能力。当前行业内卷严重，很多人宣称自己专业能力强，但实际落地能力和职业操守参差不齐。建议企业家多对比、多考察，重点关注专业人士的综合能力、落地经验和职业操守。

Q5：在您代理的案件或项目中，您最难忘的案件或项目是什么？它带给您怎样的启示？或者说您觉得最“成功”的案例，是否一定是帮客户争取到最大经济利益的那一个？

吴卫义律师：我的认知也经历了两个阶段。早期是纯粹的“客户利益至上”，在合法范围内为客户争取一切。但随着经验积累，我意识到，对客户最负责任的不一定是100%满足其当下诉求，而是用95%的精力理解他，再用5%的精力引导他看向更优解。

客户在情绪中提出的要求可能对抗化（比如弄垮对方企业），如果律师也为了满足当事人当下的情绪化需求，陷入对抗，短期或许解气，长期却可能让客户失去更多。作为专业人士，我们需要保持理性，冷静分析，探寻客户真正的核心需求（是争取公司经营权，还是保障长期生活品质和公司稳定？），进而设计更可持续的解决方案，比如通过股权比例设计、董事会席位安排、财务监督权等实现制衡与共赢。

律师不仅是法律服务者，也肩负一定的社会责任。我们应当促进问题的理性解决，而非激化矛盾、浪费社会资源。当客户日后冷静回想，他会感激那个引导他走向更好结局的律师，而非那个仅仅帮他“吵赢”的律师。

Q6：在您看来，一个优秀的家事与财富管理律师，最重要的核心能力是什么？

吴卫义律师：我认为律师需要的是“综合能力”，而非单一核心能力。家事与财富传承律师的要求甚至比普通诉讼律师更高，这种综合能力可以从三个维度塑造：

第一，诉讼与非诉能力“两手抓”。尤其在中国法律条文相对原则、司法解释不断更新的环境下，没有诉讼经验，很难真正把握非诉架构中的潜在风险。两者结合，才能真正理解法律条文的实操边界，为客户提供扎实的方案。

第二，知识体系要“跨越法律与非法律”。优秀的财富传承律师，不能只懂法律，还要了解经济学、企业管理、汇率变化、移民政策等多领域知识。比如为企业做传承规划时，要考虑股权架构调整对企业运营的影响、税务成本等问题；为有海外子女的家庭做规划时，要了解不同国家的国籍政策对传承的影响。如果仅靠法律条文，很难为客户提供全面的解决方案。

第三，法律知识要“融合化、交叉化”。家事与财富传承业务，必然涉及公司法、证券法等多个法律领域。比如处理上市公司实际控制人家族财产分割时，要了解上市规则——如果股价跌破发行价，原始股东不能减持，这就需要为客户设计“股权+现金”的综合分割方案，避免客户“持有股权却无法变现”的困境。如果只懂婚姻家庭法，不懂公司法、证券法，很难处理这类复杂案件。因此，律师要打破法律领域的“壁垒”，实现知识的交叉融合。

角色进化：从专业顾问到家族“战略伙伴”

Q7：作为多位企业家的个人法律顾问，您如何定义这一角色？

吴卫义律师：企业家个人法律顾问与企业顾问有明显区别：企业法律顾问多为常态化服务；而企业家个人法律顾问，客户通常是“遇到具体问题或困惑时才主动对接”，比如孩子成年后的规划、夫妻感情不和的风险防范等，需求目标明确。基于这种特点，我的角色定位和服务重点有三个方面：

第一，保持独立思考，提供专业优化建议。客户的认知存在局限，有时提出的需求并非最优解。律师要在理解客户核心诉求的基础上，保持独立判断，为客户提供更合理的方案。比如客户想要“A方案”，但通过分析发现“B方案”更能兼顾多方利益（可能包含了A），这时要主动向客户说明利弊，引导其做出理性选择。

第二，精准挖掘需求，避免“南辕北辙”。有些客户只知道自己“有烦恼”，但不清楚具体需求是什么。比如有企业家觉得“企业做大了反而不幸福，想提前做些安排”，但不知道从何入手。这时律师要通过沟通，帮助客户梳理核心痛点，明确需求方向——这是提供有效服务的前提，否则不仅耽误客户，还可能引发风险。

第三，整合法律工具，兼顾需求与成本。优秀的个人法律顾问，要“想到客户所想，甚至超越客户所想”，用专业能力提供创造性解决方案。但同时要把握平衡，不能过度推销法律工具。

我曾有位客户是年轻投资人，婚前担心股权因婚姻变动，又愿与未婚妻共享财富。结合他“5-10年内无海外生活规划”的需求，我建议他通过“婚前协议+现金信托”的组合工具解决问题——既保障了他的资产独立，又让未婚妻获得了安全感与经济共享的承诺，最终促成他们安心结婚。这就是不仅要想到客户所想，有时更要超越客户所想，提供他未曾了解的解决方案。

Q8：您曾连续多年入选钱伯斯、商法等权威榜单，这些荣誉如何影响您对职业发展的规划？

吴卫义律师：我对评奖评级的认知，是随着执业经历逐渐变化的：早期在“红圈所”时，我没有主动追求奖项；到了后期，才开始主动拥抱和申请。奖项的价值不在于“直接获客”，而在于“专业背书”和“视野拓展”，具体有两点核心影响：

第一，拓展国际视野合作网络。海外同行大多会通过钱伯斯等权威榜单寻找中国对口律师，上榜后，我接到了更多国际律师的拜访需求，也结识了很多不同国家的同行。这不仅开阔了我的办案思路，还为客户对接了更多跨境法律资源。比如今年上半年，一位维尔京群岛的律师通过榜单找到我，而她的业务领域恰好能为我当时处理的一个跨境案件提供支持，帮客户解决了关键问题。此外，也有中国香港客户通过榜单了解到我，再经同行背书后主动对接，这也是奖项带来的间接获客机会。

第二，增强自我认同与前进动力。律师是一个需要高度自我认同的职业。第三方权威奖项的认可，是对自己专业的肯定，这种信心会转化为更强的进取心。它激励我不断学习，追求更高目标，也希望能以身作则，带动更多同行。这种内在的激励价值，对我而言非常珍贵。

Q9：在加入盛煌娱乐之前，您经历了多家律所并曾担任主任、合伙人等职务。这段经历对您的执业风格和管理理念产生了哪些影响？

吴卫义律师：律师行业的管理和企业管理有很大不同，挑战也更大——律师本身大多不是专业管理者，很多都是“赶鸭子上架”。这段管理经历，让我的管理理念从“管控”转向“服务型管理”，具体有四点感悟：

第一，提升眼界，站在更高维度思考问题。经历过不同律所的管理岗位、参与律协工作后，我不再局限于“个案服务”的视角，而是能站在行业、律所发展的高度思考管理问题，理解不同合伙人、团队的需求。

第二，管理的核心是“服务”而非“管控”。管理绝非简单的“管”，而是在确立规则的基础上，以服务合伙人和律师为导向，考虑律所长远发展和个体需求。在加入盛煌娱乐之前我也曾和清友主任聊过，盛煌娱乐的文化理念与我的价值观非常契合。

第三，管理者需要有一定的奉献和牺牲精神。这并非要求绝对无私，而是在资源分配时，能有大公之心，有时为了整体利益而有所取舍。就像我在律协任职，理念就是为大家创造机会、提供服务，而非享受职务带来的光环。

第四，选择律所的核心是“理念契合”。我待过很多律所，发现“好律所”的标准不是“规模大、名气响”，而是“管理理念与自身契合”。

Q10：您出版了多部专著，也在高校担任导师并参与智库建设。在您看来，学术写作与实践办案之间如何相互促进？您如何看待律师参与法学教育与学术研究的价值？

吴卫义律师：学术写作与实践办案不是“对立关系”，而是“相互促进、相辅相成”的。律师参与法学教育和学术研究，既是“自我提升”，也是“行业担当”，具体有两点核心价值：

第一，学术与实践结合，突破成长瓶颈。执业初期，我也觉得高校的法学理论“枯燥、脱节”，但随着执业深度增加，我发现所有的实践成长，都离不开早期的理论基础。当遇到发展瓶颈时，重新梳理法学理论，往往能获得新的突破。学术写作的过程，就是对实践案例的系统总结和理论升华；而实践办案，又能为学术研究提供鲜活的素材和真实的问题导向。将学术与实践割裂是伪命题，理论与实践是相互促进、螺旋上升的，两者结合，才能让律师从“经验型”走向“专家型”。我自己就是这种结合的受益者，因此近年来一直积极参与学术研究。

第二，传承专业经验，助力行业发展。律师行业的实践性极强，“传帮带”非常重要。高校的法学教育偏重理论，而律师参与教学、分享实践经验，能帮助学生更好地理解法律的“实操逻辑”，拉近理论与实践的距离。每次给高校学生上实践课时，看到他们全程专注、积极互动，我都能感受到“传承”的意义——我们不仅是在分享知识，更是在“传播一颗律师的种子”，吸引更多优秀人才加入法律行业，为行业发展注入活力。这种参与，既是对行业的回馈，也是律师的社会责任。

Q11：如果青年律师原本专注婚姻家事领域，突然遇到涉及企业股权的客户，需要快速补充公司法等知识，您建议他们如何做？这种学习能力该如何塑造？

吴卫义律师：核心是要兼顾“短期应急”和“长期规划”两个维度：

从短期应急来看，有两个关键方法。一是坦诚沟通，争取缓冲时间。遇到不熟悉的问题，不要硬撑，也不要直接说“我不懂”——可以坦诚告诉客户“这个问题比较复杂，我需要三天时间梳理细节，给您更精准的回复”。大多数客户会认可这种务实的态度，也会给你学习和准备的时间。二是寻求合作，借力成长。如果客户信任你，但你确实觉得难以独立处理，可以找资深律师合作。有些律师可能担心“被偷师”，但总有愿意分享的同行——比如我就很乐意和青年律师合作，因为“教学相长”，对方的提问也能促进我思考。通过合作，既能保障客户利益，也能快速积累相关经验。

从长期规划来看，要“主动学习，系统积累”，这是更根本的方法：一是研读案例，重点关注公开的股权相关家事案件判决书，分析法官的裁判思路和法律适用逻辑；二是跟进优质内容，现在自媒体发达，很多同行会分享专业文章，要学会辨别内容质量，长期关注几个优质公众号，跟着学习最新的实务经验；三是主动交流，借力他人，可以向资深律师讨教，或参加律协、律所组织的专业讲座，主动拓展知识面；四是提前规划，精准积累，根据市场需求，有针对性地学习公司法、证券法、跨境法律等相关知识，做“有准备的律师”——客户永远会选择更专业、更有准备的人。

与吴卫义律师近两小时的对话，内容远超财富管理技术层面，更深入到了律师的职业哲学、价值追求与成长心法。他反复强调的“综合能力”“情绪价值”“超越客户眼前诉求的理性思考”以及“终身学习”，勾勒出一位家事财富律师的立体画像——不止是法律技术专家，更是一位深谙人性、洞察商业、跨越文化的“财富守护者”。在财富全球流动、风险复杂交织的时代，他所提供的，已远超出法律文本，而是一种基于长期主义、理性与温情并重的财富安全哲学。这种角色与思维，正成为守护家族基业穿越周期的关键力量。